В Нацбанке прокомментировали обвинения отдельных украинских банков, в частности «Агриколь Банка» в дискриминации клиентов с Донбасса. Переселенцы с Донбасса говорили, что у них закрывают счета из-за их регистрации на оккупированной территории.
Также иногда людям отказывают в проведении банковских операций без предоставления справки о регистрации перемещенного лица.
Нацбанку известно о конфликтах, возникающих у прописанных в зоне АТО украинцах с отечественными банками, сообщили в пресс-службе регулятора изданию UBR.
С января 2014 г. по 26 октября 2017 г. в НБУ было зарегистрировано 14 обращений граждан с этой проблемой.
Чиновники подчеркнули, что никогда не относили жителей Донбасса к иностранцам, и не заставляли банкиров требовать с них справки переселенцев.
«Национальный банк не принимал нормативно-правовых актов, определяющих резидентность/нерезидентность физических лиц, зарегистрированных в отдельных районах Донецкой и Луганской областей, в которых проводится АТО. Более того, в полномочия НБУ, определенных статьями 6 и 7 закона «О Национальном банке Украины», не входит регулирование вопроса места проживания внутренне перемещенных лиц», — заявили в НБУ.
И уточнили, что в целях налогообложения приравняли к нерезидентам лишь людей, прописанных в Крыму. Чтобы стать резидентами Украины им нужно получить справку перемещенного лица.
В тоже время в НБУ отметили, что банки имеют права требовать со своих клиентов любые документы по антитеррористическому закону, вступившему в силу два года назад: «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
То есть таким образом включается процесс, который банкиры называют финансовым мониторингом, и в его рамках с человеком могут делать практически все.
«Для идентификации, верификации, изучения клиента, уточнения информации о клиенте, а также для выполнения таким субъектом первичного финансового мониторинга других требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», — говорится в ответе Нацбанка.
По сути, финучреждение может допытывать человека любыми вопросами и требовать любые документы, какие пожелает. А если ему их не предоставят — отказывать в обслуживании.
Ранее люди жаловались на придирчивость работников «Райффайзен Банк Аваль», который стал допытываться о происхождении денег клиентов не со 150 тыс. грн., как того требуют правила финансового мониторинга, а с операций на 100 тыс. грн. При этом в банке хотели, чтобы люди отчитались, на что потратят полученные средства. Еще дальше пошли некоторые банки с российским капиталом — тут начинали свой финмониторинг с 50 тыс. грн.
По рынку гуляли упорные слухи о том, что придирчивость и излишнее рвение «Райффайзен Банк Аваль» появились не на пустом месте — что после проверки по финмониторингу на него был наложен крупный штраф за невыполнение требований действующего законодательства на этот счет. Хотя слухи и не подтверждались официально.
«Следует отметить, что невыполнение сторонами договорных обязательств, а также несогласие с действиями банка приводит к возникновению споров, решение которых не входит в компетенцию и полномочия Национального банка, а осуществляется в соответствии со статьей 16 Гражданского кодекса Украины в судебном порядке», — самоустранился от этих конфликтов Нацбанк.
«Это полный абсурд, Нацбанк занял неправильную, отстраненную позицию. По его правилам, можно «за уши» притянуть любые требования. Хотя было бы логично, чтобы он утвердил четкие и понятные критерии, и все было понятно и прозрачно. Особенно, когда его новые требования противоречат требованиям других основных законов и кодексов. Такой подход провоцирует хаос и злоупотребления, чего нельзя допускать», — заявил юрист Михаил Можаев.
Обиженным в банках советуют не стеснятся и идти в суды. Но для возмещения не морального, а материального ущерба. Тем более, что людям, давно покинувшим зону АТО не так просто получить пресловутую справку перемещенного лица.
